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外贸知识课堂|外贸骗术再升级

放大字体  缩小字体 发布日期:2021-10-25  浏览次数:80

基本版骗术

有外贸人最近收到一个来自尼日利亚的询盘,条件诱人:订单数量大,不讨价还价,50%预付款、剩余50%发货前付清,可分批出货。之后买家表示,货款会从德国打过来,直接付100%。

不过,看到这里,很多老外贸都会隐隐觉得不对劲,毕竟,天上不会掉馅饼。几年前,一个“无解”的外贸骗局就曾经刷爆朋友圈,跟这个尼日利亚买家的套路如出一辙。

当时,做灯饰的梁先生接到一笔订单,“买家”通过第三方账户打款,款项远远超过货款,买家让梁先生把多付的钱打给另一个供应商,梁先生照做了。不料,很快有一个台湾公司在香港报警,表示自己是汇钱的人,因为邮箱被黑,最终钱转到了梁先生那里,要求梁先生退回这笔款项。但此时,梁先生已经把钱按照骗子的要求转给其他人了。更严重的是,香港警方把梁先生的离岸账号冻结了。

在这个情况下,如果对方不撤诉,案件没有了结,不管是香港公司、香港账号,还是香港公司、国内离案账号,都处于香港辖下,都会被冻结,而且不能注销重开。如果企业的资金都在里面,被冻结后就直接面临资金流断裂的大问题。

于是,梁先生不得不去找各种证据向台湾公司和警方证明,自己跟骗子不是一伙的。后经香港警方查实,骗子把从台湾公司骗到的这笔钱分了四份,其中一份进了梁先生的账户,然后再分成若干份继续转来转去,台湾公司确实可以告梁先生“不当得利”,梁先生也可以告他转钱去的公司“不当得利”,然后一环扣一环,环环追讨,极其复杂,也未必能讨回钱来。

升级骗术防不胜防

之后,骗子手段升级,使出了一种更复杂且防不胜防的手段。

外贸人Terry遇到一位客人A,A自称有多年替美国最终零售商采购的经历,主要帮这些买家寻找中国工厂做代工,自己从中收佣金。他说,因为他的下家都是直接打款给中国工厂,发展到最后,下家和中国工厂双方就私底下达成合作,甩开了他,所以他必须在中国找一个伙伴充当“工厂”,和他一起对付他的下家。这个“伙伴”事实上相当于他在中国的财务公司,帮他付款给真正的供应商,并且负责跟进货运。Terry有意做这个“伙伴”,于是A给Terry发了一份看起来很正规的佣金协议书,并提供了自己的护照、营业执照等个人信息。经Terry核实,A的公司情况在工商网可以查阅到,已成立好多年,并且有官网,上面也说明他们为美国买家在全球寻找供应商。

一切看起来都像是正经做生意的,很快,双方有了一次小额合作。过了一段时间,A突然说有一个最终买家要买货,会打一笔钱进Terry公司的账户。这笔钱是从加拿大打过来的,A说是自己的下家直接打的,因为他告诉下家,Terry是他帮忙找的中国工厂。然后A让Terry把钱打到一个深圳账户,说是工厂老板的账号。

两个星期后,最大的一笔款进账了,12万美金。A说这是另一个下家下单,要求Terry付给另一个深圳账号。此时,Terry有了警惕意识,先问客户买什么产品,得到答复是电子产品,货值确实比较高,深圳也是此类产品的生产基地,合情合理。

不过,Terry又找借口要来了工厂方面的联系方式,并去跟工厂确认。工厂表示,这个订单是真的,但是美国客户提供的账号不是工厂的账号,账号和户名都对不上。该工厂还表示,Terry作为服务商,无权过问订单细节,只需要跟美国客户确认好正确的账号后打款就可以了。因此,Terry也无从了解到更多的信息。而美国客户这边,面对Terry提出账户有假的疑问,客户回复是公司财务弄错了,就此很好地把“问题”给圆了。客户第二次给的账户,经Terry再次跟工厂确认无误,最终款也打出去了。

但这笔钱汇出不久后,Terry接到银行通知称,后面这两笔款项——2万美金和12万美金的均被汇款人投诉汇错了账号,要求原路退回,并且两个汇款人再三强调是受到诈骗将钱打入。如此,银行方面要求Terry做全额退款处理,并将Terry的账户封了。

Terry只是想做采购代理服务,没想到被卷进了洗钱的大坑。

怎么办?

回到文章开头提到的尼日利亚询盘,看起来又是一样的套路。而万一买家是真实的,岂不是坐失良机?到底该怎么办?

首先,卖家可以告诉这位买家,对于非本国付款的(尼日利亚买家说过款项会从德国打过来),公司要求与付款公司核实,查明是否属实。一般骗子此时就会意识到,你可能已经发现了他的套路。如果买家就此消失,那基本可以断定是个骗子。

其次,与汇款方核实,汇款是否存在问题,是不是被钓鱼了。此时只收款,不发货,不汇出。如果汇款方确认没问题,则要求汇款方出具书面证明。如果发现这是汇款方被钓鱼骗来的钱,把钱原路退回即可。

如果遇上那种死活都要一笔一笔往你账户打钱的,是骗子没商量。

此外,对于给客人提供“采购代理”的外贸人,切记你的职能不应该是简单的“出租账户”。帮客人代付款必须是在跟进订单的情况下,并且代付款时要让对方提供授权书等证明。

 
 
 

 
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